2019年10月18日，蒙古國被列入反洗錢金融行動特別工作組（以下簡稱FATF）的“灰名單”。此后，蒙古國政府和各界做出一系列努力，目前退出“灰名單”迎來曙光。

一、FATF組織及背景

FATF是西方七國（G7）為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動，于1989年在巴黎成立的政府間國際組織。該組織定期組織其成員國開展互評估，不能通過互評估的國家可能被列入國際合作審查名單（分為“灰名單”和“黑名單”），并向全球發布，這會給該國聲譽造成嚴重損害，也會影響其國際金融業務發展。

由于在反洗錢工作方面未完全達到國際標準，2013年，蒙古國首次被列入反洗錢“灰名單”，2014年被從名單中移除。《蒙古國真理報》報道稱，第一次被列入“灰名單”時，蒙古國公民匯款不如以前方便，如從蒙古國匯款到美國必須經過中國香港中轉等。2017年，FATF曾向蒙古國提出改進建議，比如完善防止大規模殺傷性武器擴散、反洗錢相關政府機構工作等。兩年過去，雖然蒙古國在反洗錢方面取得較大進展，但仍有四項標準未能達標，因此按照規定將其列入“灰名單”。

二、列入“灰名單”的不利影響

蒙古國此次被列入“灰名單”，給該國經濟帶來一些不利影響。蒙古國面臨外國投資減少等。同時，“灰名單”對蒙古國貿易產生不利影響，大大增加被反洗錢組織懲罰的風險。歐盟委員會2020年5月7日提出一項方案，擬設立新機構以提高對洗錢和恐怖融資的打擊力度。擬在“可能威脅歐盟金融體系安全”原有黑名單國家即包括阿富汗、伊拉克、伊朗、朝鮮等10個國家的基礎上再增加蒙古等11個國家。如歐盟委員會討論通過，將于今年10月正式實施。中國已連續多年成為蒙古國最大貿易國和投資國，蒙古國被列入反洗錢“灰名單”對兩國貿易產生影響，銀行的清算渠道進一步收窄。

三、FATF組織退出灰名單的機制

FATF組織在其官方網站中明確了退出灰名單的要求：

為了從FATF加強監控名單（灰名單）中退出，一個司法管轄區必須實質上按照FATF組織提出的整改建議解決其所有問題。反洗錢金融行動特別工作組確定某個司法管轄區已這樣做后，將組織一次現場實地考察，以確認其已進行必要的法律、法規和運營改革，并且有必要的政治承諾和機構能力來保障執行。如果實地考察取得了積極成果，那么FATF將在下屆FATF全體會議上決定從公開聲明中取消該司法管轄權（即退出灰名單）。隨后，有關司法管轄區將通過正常的后續流程，繼續在金融行動特別工作組或相關金融服務監管局指導下開展工作，以改善其反洗錢/反恐怖融資機制。

四、蒙古國后續行動

（一）蒙古國被列入灰名單后，FATF組織向蒙古提出4條改進建議：

一是對提供非金融業務服務行業進行監督，經營非金融業務服務的個人和法人承擔反洗錢/反恐怖融資責任；二是開展調查洗錢行動，法院審理該類案件；三是沒收未申報現金或謊報現金，追究違反反洗錢條款法人的責任；四是增進反洗錢機構之間的互動。

（二）蒙古國所采取的行動

蒙古政府對蒙古國進入FATF組織“灰名單”一事十分重視， 2019年11月，為追究被列入灰名單的責任，蒙古國議會決定免去蒙古國央行和金融監督委員會的一把手，蒙古國國家和政府的官員向自己的百姓、公眾，乃至世界其他國家宣布了脫離灰名單的決心和行動。

2020年5月15日，2020年蒙古反恐怖主義委員會召開第二次例會，蒙央行金融信息辦主任貝•巴特巴特爾表明蒙央行對反恐怖主義的立場，他表示，2019年10月，蒙古國被列入FATF“灰名單”。從“灰名單”中除名不僅僅取決于一個組織，而是取決于包括公共和私營部門在內的許多組織的共同努力。蒙古共計在FATF四個實施建議上做出6項工作計劃。今年1月在中國北京召開的國際會議上得出的結論是，蒙古國已經順利完成了其中的3項工作。今后將繼續進行以下三項計劃；第一，提高非金融專業服務提供者組織的風險意識，并對違規行為采取適當措施等；第二，加強洗錢調查力度，并在檢察院層級促進此方面工作；第三，在防止大規模殺傷性武器擴散方面，指出并糾正金融和非金融專業服務提供者的錯誤和不足之處等。

五、蒙古國退出灰名單的進展

蒙古國的積極行動取得了一定進展：

在2020年2月法國舉行的FATF組織全體會議后，FATF對蒙古國采取的措施出具更新說明：自2019年10月以來，蒙古作出了與FATF和APG合作以加強其反洗錢與反恐怖融體制有效性的高層政治承諾，蒙古繼續采取重大步驟來改善其反洗錢與反恐怖融資體制，包括增加財務主管針對已發現的違規行為采取制裁和補救措施，并進一步查封和沒收虛假/未申報的貨幣。

2020年6月24日，反洗錢金融行動特別工作組（FATF）第31屆第3次全會以視頻形式召開。全會聽取了蒙古改進反洗錢和反恐怖融資體系的進展報告，認可該國初步完成整改計劃。FTAF組織在官網上更新蒙古國反洗錢的最新進展，宣布將根據全球疫情情況，選擇合適時間對蒙古國進行現場實地核查。

蒙古國政府樂觀預計在FATF組織10月份會議上，蒙古國將退出“灰名單”。目前，蒙古國的改進報告得到FATF組織的認可，按照FATF組織退出灰名單的機制來看，在全球疫情得到控制、FATF組織能夠對蒙古國現場實地核查并認可其整改情況的前提下，蒙古國退出灰名單將迎來曙光。